Nos Expertises
Conseil en Gestion de Patrimoine
La gestion de patrimoine est une discipline visant à optimiser, préserver et transmettre les actifs financiers, immobiliers et professionnels d’une personne ou d’une famille. Elle inclut des conseils personnalisés en matière d’investissement, de fiscalité, de retraite, et de succession. L’objectif est d’adapter les stratégies aux besoins et aux aspirations de nos clients tout en tenant compte de son profil d’investisseur. Cela nécessite une approche globale, intégrant à la fois des aspects juridiques, financiers, fiscaux et patrimoniaux. Nous accompagnons nos clients dans la planification et la gestion à long terme de leur patrimoine.
Grâce à nos conseils avisés, vous aurez accès à une gamme d’investissement adaptées à vos besoins.
Après une analyse fine de votre situation patrimoniale et de vos projets, nous établissons nos préconisations juridiques, fiscales et financières. Nous recherchons parmi l’ensemble des partenaires financiers, les offres les plus avantageuses et adaptées à vos besoins. Puis nous assurons un suivi personnalisé sur le court, moyen et long terme.
Courtier en prêt immobilier
Dans le cadre du courtage en prêt immobilier, nous somme intermédiaire entre vous (emprunteur) et les établissements financiers (banques, organismes de crédit) dans le cadre de l’obtention d’un financement immobilier. Notre activité consiste à :
- Analyser votre projet et votre profil de l’emprunteur : Nous évaluons vos besoins, votre capacité d’emprunt.
- Rechercher les meilleures offres de crédit : Grâce à notre réseau de partenaires bancaires, nous identifions les conditions les plus avantageuses (taux, durée, garanties).
- Accompagner dans les démarches : Nous vous guidons dans la constitution du dossier, la négociation des conditions et la finalisation du prêt.
- Optimiser les solutions financières : Nous vous conseillons sur des dispositifs complémentaires (prêt aidé, assurance emprunteur) pour maximiser les avantages du financement.
Nous simplifions et accélérons le processus d’obtention du prêt..
Assurance emprunteur
Notre service de courtage en assurance emprunteur offre une protection essentielle pour votre prêt. Nous comparons les assurances emprunteurs parmi plus de 15 assureurs partenaires
En moyenne nos clients économisent plus de 7 000€ en faisant appel à nos services.
Le recours à un courtier en assurance emprunteur est une solution qui s’est largement démocratisée au cours de ces dernières années. elle permet de profiter d’un contrat d’assurance emprunteur à meilleur prix, et de meilleure qualité.
La souscription d’un contrat d’assurance emprunteur n’est pas obligatoire, mais elle peut être exigée par votre banque dans le cadre d’un emprunt immobilier.
Ce contrat d’assurance permet de prendre en charge le remboursement total ou partiel de vos mensualités de prêt (capital et intérêts) dans les situations d’incapacité temporaire de travail, d’invalidité permanente, de perte totale et irréversible d’autonomie ou en cas de décès.
Depuis le 1er septembre 2022, tous les emprunteurs, y compris ceux ayant un contrat en cours, peuvent changer à tout moment leur assurance emprunteur.
Transformer votre avenir financier avec des solutions sur mesure et des conseils d’experts à chaque étape de votre vie.
L'Atelier De la Finance 